バイナリーオプションでなぜ借金してしまうの？
借金しないための対策が知りたい
バイナリー取引で借金してしまったら？
投資を始める前には「負けてしまったらどうしよう」「借金したくない」という考えが頭によぎりますよね。
私も初めて取引するときは「万が一借金を作ってしまったらどうしよう」と内心思っていました。
こんにちは、FXの歩き方編集部の河野です。
今回は、そんな不安を少しでも払拭できる記事にしたいと思います。
それではまず「バイナリーオプションで借金する原因と対策」について紹介しましょう。
【結論】バイナリーオプションでは借金はできない！
結論から言うと、バイナリーオプションで借金はできません。
なぜなら、バイナリーオプションの仕組み上、予想が外れても投資額を失うだけだからです。
バイナリーオプションは相場がどんなに急変した場合でも、投資額以上の損失は出ません。
でもバイナリーオプションが原因で借金した人はいるんじゃないの？
バイナリーオプションの負けがキッカケで、生活費の補填のために借金する可能性はあるわ。
その借金の作り方は、生活費を使い込んで競馬やパチンコをしているのと同じよ。
少し厳しい言い方になりますが、お金を借りてまで取引してしまう自分自身に、借金の原因があるといえます。
バイナリーオプションで借金する3大悪習慣
それでは借金してまで取引を続けてしまうのはなぜなのか、3つの原因を見ていきましょう。
- 資金管理ができていない
- 分析なしで勘で取引をする
- 一発逆転で大金をつぎ込む
ひとつでも当てはまれば要注意！
悪い習慣は今すぐ見直そう！
①資金管理ができない
借金をする最大の原因は資金の管理不足です。
生活費と投資資金を分けるのはモチロン、1回の取引で使える金額もルールを作って管理しましょう。
たとえば、1回の取引で使うのは投資金額の2%までと決める「2%ルール」は簡単に始められて、資産も守れるいいルールです。
もしも生活費に手を出してしまうと「絶対に負けられない・負けを取り返さないといけない」とプレッシャーがかかり、冷静な判断ができなくなりますよ。
そうならないためには「投資資金の6%負けたら手法を見直す」「10%負けたらその月は取引を休む」といったルールを作って、守りましょう。
②分析なしで勘で取引をする
なんとなく雰囲気で勘に頼った取引を繰り返すのは借金の原因になります。
バイナリーオプションは取引の仕組みが簡単なので、後先考えずボタンを押してしまう気軽さがあります。
最初は数百円ほどの小さな負けも繰り返せば大きな損失になり、取り返そうと泥沼にはまるパターンが多いといえます。
勝率が高いタイミングを分析しないと、長期的に勝ち続けるのは難しいです。
③一発逆転で大金をつぎ込む
一刻も早く負けを取り戻そうと大金をつぎ込むのは、借金しやすい考え方です。
「次の1回勝てば負けをチャラにできる」という考えでは、負けの金額が雪だるま式に増えてしまいます。
最初は1万、次は2万・・・いずれ投資資金が底をつき、生活費までつぎ込んで一発逆転を夢見てしまいます。
一回の取引金額に限度を決めて、コツコツと利益を重ねるのがバイナリーオプションで稼ぐコツだぞ。
バイナリーオプションで借金しないための3つの対策
俺、ハマると周りが見えなくなるから心配だな…
そのためにも自分ルールは必ず作るんだ。
次の3つは泥沼にはまらないための最低限のルールだぞ。
- 勝てると思えた時だけトレードする
- 生活費には絶対に手を出さない
- 撤退ラインを決めておく
①勝てると思えた時だけトレードする
ひとつ目の対策は、勝てると思った時だけトレードすることです。
勝てないと思ったタイミングで取引する人なんていないでしょ！？
当たり前の心がけですが、バイナリーオプションは仕組みが簡単すぎるので、勘で取引してしまう人がたくさんいます。
テクニカル分析で相場の方向性をしっかりと分析してから、勝てそうかどうか見極めてエントリーしましょう。
②生活費には絶対に手を出さない
2つ目の対策は、余剰資金だけでバイナリーオプションをすることです。
投資資金と生活費がわかれていないと、勝てば外食や趣味で豪遊し、負けたときには生活を切り詰めるしかなくなります。
投資資金と生活費は、口座を分けて目で見えるように管理するのがポイントです。
生活費に手を出すのは絶対NGです！
人は一度上げた生活水準を落とすのは難しいので、借金しないと生活がまわらなくなります！
③撤退ラインを決めておく
自分がバイナリーオプションに向いていないと感じたら、早期に撤退して他の投資を探すのも手だよ。
どんな投資にも向き不向きがあるように、バイナリーオプションにも適正があるので、無理に負けを取り返そうとすると泥沼にはまってしまいます。
短期投資で失敗しても、長期投資では花が開く人もいます。
余裕資金が残っているうちに違う投資に目を向ければ、そちらで成功する可能性は十分にあるのです。
撤退ラインを決めて、自分に向いている投資にいち早く切り替えるのは賢い判断ですよ。
バイナリーオプションでの投資経験を活かすなら、同じく為替で投資するFXがおすすめだぞ！
一番の解決策はバイナリーオプションの勉強をすること
バイナリーオプションは勉強をしないと、絶対に勝てません。
なぜなら、「なんとなく上がりそう、下がりそう」と根拠がない取引では、ラッキーで勝てても継続して勝ちを再現できないからです。
勉強には時間と手間がかかりますが、あなたの大切な資産を守るためにもコツコツ取り組んでくださいね。
まずは少額で取引経験を積むのが、失敗しないはじめ方です。
詳しくは次の記事を参考にしてくださいね。
勝率を上げるためには分析が必要
でも、いきなり勝率を上げる分析なんてできないよ・・・
分析に自信が持てないときは、ツールのサポートを受けるといいぞ
バイナリーオプションで稼ぐには、勝率を上げるための分析が欠かせません。
ですが、始めたてで右も左もわからずに、分析まで手が回らない初心者の方が多いのも事実です。
そこで初心者におすすめしたいツールが、ヒロセ通商の「さきよみLIONチャート」。
ツールが無料で使えるだけでなく、ボタンひとつで相場予測が表示されるからです。
過去チャートの中から、現在のチャートと形状が似ているチャートを瞬時に探し出し、「過去の値動き」を参考にして、「将来の値動き」を予測します。
さきよみLIONチャートで表示された高い一致率の予測を参考に、HighかLowを決めることができます。
ただし、さきよみLIONチャートはファンダメンタルズが加味されていないので、経済指標の発表や要人発言には注意しましょう。
※「さきよみLIONチャート」の利用にはヒロセ通商の口座開設（無料）が必要です。
借金をせずにバイナリーオプションができる業者はあるの？
ここまで紹介したように、バイナリーオプションで借金する原因は、トレーダーの資金管理不足にあります。
そのため、自分で借金さえ作らなければ、どの業者でも借金せずにバイナリーオプションはできます。
もしも自己管理に不安がある人は、取引画面上で数量を制限してくれるGMOクリック証券を使うと良いでしょう。
受け取り総額の割合が高い業者が勝ちやすい
支払総額に対する受取総額の割合というのは、FX会社が投資家に支払った金額の割合です。
100％を超えていれば、投資家が使った金額よりも、FX会社が投資家に支払ってる金額の方が多いんです。
つまり、数値が高ければ高いほど投資家に有利な業者です。
「支払い率が高い業者」を使えば、利益を出しやすい！
大手4社の2023年以降の取引実績（支払総額に対する受取総額の割合）を比較してみましょう。
| 支払総額に対する 受取総額の割合 |  |  |  |  | |
|---|---|---|---|---|---|
| 取引方式 | ラダー | ラダー | ラダー | レンジ | ラダー |
| 2024年8月 | 96.11% | 93.40 | 95.63% | 94.83% | 93.82% |
| 2024年7月 | 97.69% | 97.00% | 94.74% | 103.67% | 92.70% |
| 2024年6月 | 96.88% | 102.50% | 92.15% | 87.38% | 93.19% |
| 2024年5月 | 96.65% | 92.30% | 94.84% | 95.16% | 93.43% |
| 2024年4月 | 96.46% | 103.00% | 96.04% | 93.09% | 96.94% |
| 2024年3月 | 94.58% | 95.80% | 91.55% | 92.56% | 95.04% |
| 2024年2月 | 94.79% | 101.10% | 92.56% | 89.56% | 95.36% |
| 2024年1月 | 95.18% | 93.60% | 94.79% | 94.79% | 94.31% |
| 2023年12月 | 95.95% | 91.70% | 94.48% | 74.23% | 88.53% |
| 2023年11月 | 97.22% | 96.8% | 93.56% | 89.36% | 90.16% |
| 2023年10月 | 96.03% | 100.7% | 97.55% | 97.79% | 90.56% |
| 2023年9月 | 93.06% | 96.40% | 97.37% | 101.73% | 92.10% |
| 平均 | 95.88% | 97.03% | 94.61% | 92.85% | 93.01% |
バイナリーオプション業者も利益出さないと事業を継続できないので、100％を超えることは中々ありません。
ですが、その中でもGMO外貨とGMOクリック証券は、ペイアウト（支払総額に対する受取総額の割合）が非常に高いのでオススメです。！
特に、GMO外貨byGMOのオプトレ！はレンジ制で100％超えを連発しており、平均実績も優秀です。
バイナリーオプションでおすすめの国内業者3選
バイナリーオプションで稼ぐために、分析ツールが使いやすくデモトレードができる業者を3社に厳選しました。
取引を有利に進めるにはどこで分析するかが重要なので、ぜひ参考にしてくださいね。
還元率が驚異の95.73％超！ バイナリーも強い「GMOクリック証券」
| 1日の開催号数 | 通貨ペア数 | 取引タイプ |
|---|---|---|
| 10回 | 5 | ラダー |
| 1枚あたりのペイアウト額 | デモトレード | 公式HP |
|---|---|---|
| 1,000円（固定） | 無料口座開設 |
- 支払総額に対する受取総額の平均は95.73％超！
- バイナリー取引に必須の分析ツールが高性能で使いやすい！
- 登録不要のお手軽デモトレードでサクッと試せる！
FX取引でも人気の口座ですが、バイナリー取引でも人気の口座なのを知っていましたか？
過去1年間のラダー取引における支払総額に対する受取総額の割合は、平均で95.73％とハイスコアの実績。
分析ツール「プラチナチャート」はプロトレーダーも愛用するほどの高性能なので、FXでもバイナリーオプションでもこの口座を持っておいて損はありません！
【IG証券】最大23銘柄！通貨を超えて幅広い戦略がとれるバイナリーオプション
| 1日の開催号数 | 通貨ペア数 | 取引タイプ |
|---|---|---|
| 12回 | 7 （株・CFDを含めると計23） | ラダー |
| 1枚あたりのペイアウト額 | デモトレード | 公式HP |
|---|---|---|
| 10,000円 ※円を含む通貨ペアの場合 | 無料口座開設 |
- 通貨だけじゃない！株価指数、金や原油などの最大23銘柄で取引できる
- 1日の開催回数が12回！スキマ時間でも取引チャンスあり
- 権利行使価格が20チョイスで国内最多！繊細な戦略で狙い撃ちに向いている
「取引回数」「対応銘柄数」「権利行使価格」のスペックが高いのがIG証券！
1,000円以下の少額取引にも対応しているので、リスクを抑えてバイナリーオプションを始められます。
FX取引でも使える高性能なツールが魅力で、分析から取引までオールインワンで詰まっている証券会社です。
最短60秒で判定！ 隙間時間に取引できる「GMO外貨のオプトレ！」
| 1日の開催号数 | 通貨ペア数 | 取引タイプ |
|---|---|---|
| 11回 | 8 | ラダー・レンジ |
| 1枚あたりのペイアウト額 | デモトレード | 公式HP |
|---|---|---|
| 1,000円（固定） | 無料口座開設 |
- レンジ取引の受取総額割合は100％越えを連発！
- 最短60秒で判定！すぐにトレード結果が出る
- 取引は8つの通貨ペアから選択可能！
オプトレ！はトレーダーが勝ちやすい「レンジ取引」ができるのが最大の魅力です！！
過去1年の平均で見てもレンジ制取引の受取総額割合は平均で102％以上と優秀な結果を出しています。
国内のバイナリーオプション会社でレンジ取引ができるのは、GMO外貨の「オプトレ！」だけなので、必ず開設してほしい口座です！
バイナリーオプションで借金した時の対処方法3つ
ここからは、万が一借金してしまった時の3つの対処方法を紹介します。
- 金利の高いところから返済する
- 弁護士に相談する
- 自己破産か個人再生を使う
①金利の高いところから返済する
借金はできるだけ効率的に返済したほうがお得です。
金利が高い借金の返済期間が伸びるほど、返済額もトータルで大きくなります。
例えば金利が12%で100万円を借りていた場合、年間で借金は12万円膨らみます。
まずは、借金の状況を整理して、効率よく返済していきましょう。
②弁護士に相談する
もう一歩事態が悪化して今の収入では返済できない人や、自己破産という法的措置を検討している人は、一度弁護士に相談してみましょう。
相談費用でためらっているなら、「法テラス」の無料相談を利用するのがいいですよ。
自分で借金返済のメドが立てられない状況なら、弁護士にできるだけ早く相談しましょう。
借金は返済期間が伸びるほど、返済額も大きくなります。
「法テラス」を使えばひとつの案件に対して3回までなら無料で相談できるので、お金に困っている場合におすすめです。
【法テラス・サポートダイヤル】
0570-078374
・利用料0円
・平日9時から21時、土曜日9時から17時（祝日、年末年始を除く）
また、個人事務所でも無料相談をしてくれる弁護士さんがいるので、そちらも活用しましょう。
③自己破産か個人再生を使う
借金を全額免除するなら「自己破産」、一部減額するには「個人再生」の2つの選択があります。
| 自己破産 | 個人再生 | |
| 借金の減額幅 | 全額免除 | 減額 （1/5～1/10程度に圧縮） |
| 財産処分の有無 | 財産処分あり | 財産処分なし |
| 借金の原因 | 問われる | 問われない |
全額免除される自己破産は魅力的に映るかもしれませんが、破産法で「射幸的な行為から生じた借金は自己破産できない」と定められているので、借金の原因が「射幸的行為」ではないと立証する必要があります。
そのため、借金するまでの経緯や理由に加え、現在は取引を辞めている旨を伝えましょう。
真面目に返済に取り組んでいると裁判所にアピールできれば、自己破産できる可能性は高まります。
どちらを選択すべきかは、個人のケースによって違うので弁護士に相談して決めるようにしましょう。
借金がある状態でバイナリーオプションを始めるのはNG
基本的に借金がある状態で投資してはいけません。
特に年利が10%を超えるようなローンがある場合には返済が優先されます。
なぜなら、投資初心者が年利10%を超える運用をするのはリスクが大きく、借金返済のほうが効率よく家計を改善できるからです。
大切なのは利息を確認することだぞ。
年利が1％を切っている住宅ローンや奨学金なら、借金返済よりも投資の方が効率がいい可能性は十分にある！
バイナリーオプションで借金しないための対策 まとめ
今回紹介した「バイナリーオプションで借金しないための対策」を実践すれば、借金せず安全に取引ができます。
最後にもう一度、内容を確認しましょう。
- 借金する原因はトレーダー自身にある
- バイナリーオプションの勉強は必須
- 落ち着いて相場を分析し、勝てそうな時だけ取引する
- もし借金で困ったら弁護士に相談しよう
「勝てないと判ってるのに投資するわけないよね」と最初は思うかもしれません。
頭では判っていても、いざ負けが重なると自分をコントロールできなくなる人が多いという事実を知っておいてください。
最後まで読んで頂き、ありがとうございました。
お時間があれば、バイナリーオプションにビビりながら挑戦した私の記録も読んでみてください！
かなりリスクヘッジに気合い入れています(笑)
バイナリーオプションの借金 Q&A
- バイナリーオプションでなぜ借金をしてしまうの？
-
バイナリーオプションで借金をしてしまう原因は次の3つです。
①資金管理ができない
②分析なしで勘で取引する
③一発逆転で大金をつぎ込む
→詳しくは「2.バイナリーオプションで借金する3つの原因」で解説しています。
- バイナリーオプションで借金しないための良い方法はありますか？
-
バイナリーオプションで借金しないためには次の3つの方法が効果的ですよ。
①勝てる見込みが強い時だけトレードする
②生活費は絶対に投資しない
③バイナリーオプションに向いていないと思ったら撤退する
→詳しくは「3.バイナリーオプションで借金しないための3つの対策」で解説しています。
- バイナリーオプションで借金をしてしまった！どうすればいいですか…？
-
バイナリーオプションで借金をしてしまった時には、次の3つが対処法として考えられます。
①通常どおり返済する
②弁護士に相談する
③自己破産する
→詳しくは「4.バイナリーオプションで借金した時の対処方法3つ」で解説しています。
