スワップポイントとは？FX初心者でも毎日利益を出せるって本当？

この記事を読むと、上記の疑問や悩みを解決できます。

効率的に運用すれば、スワップポイントだけで年間利回りを7％以上にすることが可能です。

記事前半では、実際にメキシコペソ円の運用シミュレーションを紹介しています。

記事後半では、FX会社HPや他のメディアでもあまり書かれていない注意ポイントをまとめました。

最後まで読んで、絶対にスワップポイントで損をしない知識を手に入れてくださいね。

まずはスワップポイントについてざっくり動画で解説しましょう。

マンガで読みたい方はこちら(^^)/

スワップポイントとは？

スワップポイントとは、FX取引で発生する「金利」のことです。

FXは2か国の通貨を売買するため、2か国間の差額の金利が発生します。

売る通貨の金利は支払い、買う通貨の金利は受け取ることができます。

つまり、「売る通貨」と「買う通貨」の金利差がスワップポイントというわけです。

FX取引をすると、ポジションを保有した日数に応じて日割り分のスワップポイントが付与されます。

また、後半で詳しく説明しますが、このとき高金利通貨で低金利通貨を買ってしまうと逆に支払いスワップが発生します。

つまり、低金利通貨で高金利通貨の売りポジションを持つと、スワップはコストになるので注意が必要です。

スワップポイントで少しでも利益を伸ばしたい方は、スワップ投資向きFX会社の選び方を参考に選んでみてください！

スワップポイントの計算方法は？

1年分のスワップポイントは

「取引する外貨の為替レート」×「取引数量」×「金利の差」

で計算することができます。

FXの歩き方特製スワップ計算マシーン！

FX会社のスワップポイントはどう計算されているのか？

外為オンラインでドル円のスワップポイントを受け取る場合と、DMM FXで受け取る場合では、金額が異なります。

それは、FX会社の手数料などが差し引かれるからです。

FX会社はトレーダーとインターバンク市場の仲介役であり、為替取引と金利配当の処理を担います。

為替取引の場合は、スプレッドという形で手数料が引かれています。

しかし、金利にスプレッドの仕組みはないので、スワップポイントとして配当金額を調整し手数料をまかなっているのです。

また、FX会社によっては口座利用者を増やすために、他社よりも高くスワップポイントを設定しているところもあります。

【FX会社別】スワップポイント比較表

スワップポイントで年間いくら稼げる？【検証】

メキシコペソ円に投資した場合、具体的に1日あたりどの程度稼げるのでしょうか？

2020年11月25日現在のメキシコ政策金利は10.25%です。

取引通貨単位を10万ペソ、為替レートを1ペソ＝5.02円とすると、1年間で得られるスワップポイントは、25,915円です。

10万ペソ（約50万円）を1年間運用すると、25,915円が受取れることになります。

例えば、10万ペソ（約50万円）に対して、1日71円のスワップポイントを付与してくれるFX口座があるとします。

図の通り、年間で25,915円のスワップ利益が発生します。

このとき、レバレッジが1倍なら約50万円の運用に対して利回り約5.16％です。

しかし、レバレッジが3倍なら約17万円で10万ペソを運用できるため、利回りを約15.48％にすることができます！

スワップポイントに最適な通貨ペアは？

FXの歩き方編集部が選んだ、初心者におすすめの通貨ペア2つを紹介します。

通貨ペア①米ドル円

ひとつめのオススメは米ドル/円のペアです。

なぜなら、スワップポイントがある程度もらえるうえに、比較的為替変動が安定していて情報収集もしやすいからです。

現在のアメリカ金利は近年の中でも高い水準にあり、中期的にもこの金利が続くでしょう。

通貨ペア②メキシコペソ円

2つ目のおすすめ通貨ペアはメキシコペソ円です。

その理由は、ほかの高金利通貨に引けを取らない高金利（2020年11月時点で10.25%）を誇りながら、比較的為替変動が安定しているからです。

ただし、FX会社によってはメキシコペソ円の取り扱いがない場合があるので、口座開設前に確認してくださいね。

スワップポイントの3つのメリットとは？

つぎに、スワップポイント投資3つのメリットである魅力を紹介します。

それぞれのメリットについて、詳しく解説しましょう。

【メリット①】為替差益も狙える

ひとつ目のメリットは、為替レートが有利な方向に動けば為替差益も狙えることです。

なぜなら、スワップ投資は長期間ポジションを保有するため、タイミングよく長期的な上昇トレンドに乗れれば為替差益も同時に伸ばせるからです。

しかも、長期保有は短期保有よりもプラスに転じる可能性が高いんです。

そのとき必須なのはロスカットに遭わないことです。

潤沢な資金を準備して長期保有にのぞみましょう。

【メリット②】毎日金利がもらえる

2つ目のメリットは、毎日金利が発生することです。

スワップポイントは、保有通貨の日割り金利額が毎日発生します。

そのため、年に1回や2回ほどしか利息がつかない外貨預金と比べて、毎日コツコツ利益が積み上がっていくのが目に見える楽しみもあります。

【メリット③】スプレッドの影響が少ない

スワップ投資＝長期的保有です。

そのため、取引回数が少なく、必然的にスプレッドの負担が少なくなります。

スワップ投資するFX会社を選ぶなら、スプレッドが多少高くても、スワップポイントが高ければ気にせず投資しましょう。

スワップポイントの2つのデメリットとは？

ポジションを持ってから後悔しないためにも、次の2つのデメリットについては、必ず知っておきましょう。

【デメリット①】利益が出るのに時間がかかる

ひとつ目のデメリットは、ある程度の利益が出るまで半年～1年以上が必要な点です。

為替差益なら、為替レートが動けばスワップポイントの数倍の利益を1日で得ることも可能です。

しかし、スワップポイントは1日の金利額が決まっていて、さらに1日1回しかもらえません。

そのため、長期保有による為替変動リスクを避けたい人や、短期的に利益を出したい人には向いていません。

【デメリット②】通貨ペアによってはリスクが高い

通貨ペアによっては為替変動リスクが高い、というデメリットもあります。

トルコリラや南アフリカランドなどの新興国は、高金利である反面、経済情勢が不安定だからです。

経済が不安定だと為替差損の方が大きくなる恐れもあるので、スワップポイントの高さと為替変動リスクのバランスを考えて運用しましょう。

スワップポイント運用の注意点とは？

次に、スワップポイントについて注意したいことをまとめました。

これに注意すれば、スワップポイントで損をするのを未然に防げます！

確認していきましょう！

【注意点①】マイナススワップの発生

ひとつ目の注意点は、高金利通貨で低金利通貨を買うとスワップを支払う必要があることです。

マイナススワップが発生するポジションを長期保有すると、証拠金維持率が下がる原因になり、ロスカットのリスクが高まります。

スイングトレードを考えている人は特に注意が必要です。

また、クロス円取引ではほとんどあり得ませんが、高金利国が政策金利を引き下げ、いつの間にか金利が逆転してマイナススワップが発生していたというケースもあります。

【注意点②】FX会社によってスワップポイントの金額が違う

受け取れるスワップポイントの金額はFX会社によって異なります。

例えば、こちらは大手FX会社のスワップポイントを比較した表です。

スワップポイント狙いの場合は、みんなのFXなどなるべく受け取れるスワップポイントが高いところを選ぶのがオススメですよ。

受け取れるスワップポイントは日々変動していきますので、リアルタイムな情報は各FX会社の公式ホームページでチェックしてみてくださいね。

【注意点③】受取スワップより支払いスワップの方が高い

基本的にほとんどのFX会社は、支払いスワップの金額を受取スワップよりも高く設定しています。

この表は、DMM FXのスワップカレンダーです。（※広告を含む場合があります。）

1月15日ドル円のスワップポイントでは、受取りスワップが46円に対して、支払いスワップは48円です。

同じ金利差なのに、2円もの差があります。

スイングトレードなどで、マイナススワップが発生する取引を行う場合は要注意です。

もしマイナススワップが発生する取引をするなら、支払いスワップと受取スワップの差が0円のみんなのFXやLIGHT FXを利用しましょう！

【注意点④】為替変動リスク

最後に注意しておきたいのが、為替変動リスクです。

為替がマイナス方向へ進んでしまうと、せっかく稼いだスワップポイントが為替差損で相殺されてしまう可能性があります。

スワップポイントを上回るような為替レートの急変には注意し、必要に応じて損切り、または含み損に耐えられる資金の準備を行ってください。

スワップポイントがもらえる時間は？

スワップポイントの付与は、日本時間の早朝です。

そうなんです。

スワップ付与時刻を明確に記載しているFX会社は少ないんです。

なぜなら、FX会社は自社が行うメンテナンス時間をまたぐとポジションを持ち越したと判定し、ポイントを付与する仕組みになっているからです。

メンテナンス時刻はFX会社によって異なるため、大まかに「早朝」・「〇時頃」などと表記されるのが一般的です。

スワップポイント付与時間（メンテナンス時間）一覧

スワップポイント付与時間	標準時 11月第1日曜日～3月第2日曜日	夏時間 3月第2日曜日～11月第1日曜日
	火曜～土曜：7:00頃	火曜～土曜：6:00頃
	火曜～土曜：6:30~7:00	火曜～土曜：5:30~6:00
	火曜～土曜：6:50~7:10	火曜～土曜：5:50~6:10
	月曜：6:00~6:25 火曜～土曜：6:40~7:00	月曜：6:00~6:25 火曜～土曜：5:40~6:00
	月曜：6:00~6:25 火曜～土曜：6:40~7:00	月曜：6:00~6:25 火曜～土曜：5:40~6:00
	火曜～土曜：6:55~7:00	火曜～土曜：5:55~6:00
	火曜～金曜：6:50~7:10 土曜：6:00~7:10	火曜～金曜：5:50~6:10 土曜：5:00~6:10
	火曜～土曜：6:55~7:05	火曜～土曜：5:55~6:05
	火曜～土曜：6:55~7:05	火曜～土曜：5:55~6:05
	火曜～土曜：6:55~7:10	火曜～土曜：5:55~6:10
	火曜～金曜：6:55~7:10 土曜：6:50~7:10	火曜～金曜：5:55~6:10 土曜：5:50~6:10
	火曜～土曜：6:55~7:10	火曜～土曜：5:55~6:10
	火曜～土曜：6:55~7:05	火曜～土曜：5:55~6:05

スワップポイントに税金はかかるのか？

スワップポイントにも税金はかかります。

FXで課税対象となるのは、為替差益とスワップポイントです。

ただし、課税対象となるスワップポイントの区分はFX会社によって扱いが異なります。

具体的には決済するまでは課税対象にならない場合と、決済しなくても課税対象となる場合があるので注意が必要です。

決済しなければ課税対象にならないFX会社には、LIGHT FXなどがあります。

スワップ投資に最適なFX会社の選び方

ここでは、スワップ利益を視野に入れた長期運用をお考えの方向けの選び方をご紹介します。

長期運用するなら平均スワップポイントの金額を比較せよ！

一つ目は、月の平均スワップポイント額が高い会社を選ぶようにしましょう。

なぜなら、スワップポイントは毎日変動するからです。

そのため、FX会社が広告に載せている「トルコリラ〇〇円！」という金額をうのみにしてはいけません。

【比較】ヒロセ通商とLIGHT FXの平均スワップポイント【検証】

メキシコペソ/円の買いスワップ金額について、ヒロセ通商とLIGHT FXを比較してみましょう。

両社とも公式トップページで、以下のように記載しています。

これだけを見ると、ヒロセ通商の方がスワップポイントが高いように思います。

2,920円	3,400円

なんと、LIGHT FXの方が400円以上も高いのです。

なぜなら、LIGHT FXが表示通りに1日100円を付与しているのに対して、ヒロセ通商は110円の日もあれば80円の日もあるのが原因です。

これにより、1日平均でみるとヒロセ通商よりもLIGHT FXの方がスワップポイントが高いということがわかります。

※2020/1/17時点の情報で、10lotあたりのスワップ金額を比較しています。

スイングトレードに最適なスワップポイントの選び方

スイングトレードをするなら、受取スワップと支払いスワップの差が小さいFX口座を選びましょう。

なぜなら、スイングトレードの場合、数日～数週間かけてポジションを保有するうえに、買いでも売りでも取引をするからです。

受取スワップだけを気にしていると、支払いスワップで損をすることになります。

各FX会社のスワップカレンダーなどで必ず確認するようにしましょう！

編集部おすすめのスワップ向けFX会社

スワップポイントで稼ぐ4つのコツ！

「スワップポイントで稼ぐ人って、何かコツを知ってるんじゃないの？」と感じる方向けに、スワップ投資で利益を上げるためのコツを紹介します。

コツ①レバレッジを抑える

ひとつ目はレバレッジを抑えることです。

なぜなら、長期運用は為替変動のリスクにも長くさらされ、含み損も大きくなる可能性が高いからです。

「ハイレバレッジ＝ロスカットの可能性が高くなる」という認識をもってください。

ロスカットされてしまっては、長期保有が水の泡です。

レバレッジはせいぜい1～3倍にとどめ、ロスカットされないようにしましょう。

コツ②資金には余裕を持つ

運用している間は、十分な証拠金を口座へ入れておきましょう。

なぜなら、長期間の間に発生する含み損でロスカットされないためです。

証拠金維持率を高く保って、健全なトレードを努めてください。

最低でも10円程度の為替変動には耐えられるぐらいの資金が必要です。

コツ③中長期の運用をしよう

スワップポイントを狙った投資をするなら、中長期（数週間～数年単位）のトレードをする必要があります。

投資期間が長くなるのは、スワップポイントは為替差益と異なり毎日コツコツ稼ぐものだからです。

スワップポイント3倍デーを狙え！

そしてさらにFX会社によっては「スワップポイント3倍デー！」が存在します。

通常、FX口座で取引されたポジションの金利は、2営業日後のインターバンク市場で処理されます。

つまり、月～火曜に行われた取引は、実際には水～木曜の取引としてカウントされるのです。

そのため、金利の処理にずれが生じ、水～木曜にポジションを持ち越すと、土日分も合わせて3日分を一緒に受け取ることができるのです。

スワップポイントはあくまで金利差の調整分なので1回の金額はさほど大きくありませんが、たとえ少額でもお金を放置していて毎日利益が自動的に貯まっていったら結構嬉しいですよね。

GWや長期休暇に使えるスワップ獲得の裏ワザ！

ゴールデンウィークなどの大型連休は、1日の保有で数日分を一気に稼ぐチャンスなんです。

クロス円取引であることが前提ですが、GWの並び次第では高金利通貨のスワップポイントを効率的に稼ぐ絶好の機会となります。

なぜなら、FXのスワップポイントは原則毎日付与されますが、土日祝日の前にはスワップポイントがまとまって付与されるからです。

2020年のGWで裏技を解説！

GW期間中は、為替市場は動いているがFX会社は動いていない。

つまり、「為替取引はできるが、スワップ付与業務は停止している」という状態です。

そのため、為替取引は通常通りできてもスワップポイントはイレギュラーな日程で付与されることになります。

2020年のGWの日程は表の通りです。

オレンジ色の日は日本の祝日です。

あなたが4/29～4/30にかけて1日ポジションを保有したなら、5/1～5/6までの6日間分のスワップを4/30の早朝に受け取ることができます。

スワップポイントとは？　まとめ

スワップポイントは、FX会社とインターバンク市場での処理のタイミングが異なることもあり、最初は計算方法などに混乱する方も多いかもしれません。

これに関しては、慣れるしかないので少しずつ感覚をつかんでいきましょう。

FX初心者は、「スワップポイント運用の注意点とは？」で述べた4つの注意点に気を使えば、スワップポイントで大損することはありません。

コツコツ貯めるもよし、ポイント倍増日を狙っても良し。

この記事で、皆様のFX投資が少しでも有意義になれば幸いです。

最後までお読み頂きありがとうございました(^^)/

スワップポイント狙いの投資例

スワップポイントに関するよくある質問

スワップポイントでどれぐらい稼げますか？

日本円で、メキシコペソを買った場合。（※2020年1月時点で計算）

取引通貨単位を10万ペソ、為替レートを1ペソ＝5.8円とすると、1年間で得られるスワップポイントは、41,470円です。

スワップポイントはいつ受け取れますか？

毎日受け取ることができます。

受取時間帯は日本時間の早朝で、FX会社のメンテナンス時間をまたぐと付与されることがほとんどです。

スワップポイントは土日も受け取れますか？

はい。土日分も付与されます。

原則毎日付与がルールですが、土日祝日の前には休日分まとめて付与されます。

土日祝日分のスワップ付与タイミングはFX会社によって異なるので、それぞれのスワップカレンダーで確認するようにしましょう。

スワップポイントで稼げる通貨ペアは何ですか？

2020年1月現在でいうと、FX初心者なら米ドル/円がオススメです。

高金利通貨を取り扱ってみたいなら、メキシコ/円がオススメです。

詳しくは「スワップポイントに最適な通貨ペアは？」をご覧ください。

効率良くスワップポイントを稼げるFX会社はどこですか？

編集部がオススメするのはみんなのFXとLIGHT FXです。

理由は、平均スワップポイント金額が高く、買いスワップと売りスワップの差がないからです。

長期運用でも中期運用でも、使いやすいのが魅力です。

スワップポイントに税金はかかりますか？

スワップポイントにも税金はかかります。

ただし、課税対象となるスワップポイントの区分はFX会社によって扱いが異なります。

⇒各FX会社のスワップポイントの取り扱い一覧

スワップ3倍デーっていつですか？

土日祝日の2～3日前です。

FX会社によって異なりますが、水曜や木曜になることがほとんどです。

（例）みんなのFXの場合

-月曜　1日分
-火曜　1日分
-水曜　3日分※土日分も合わせて付与
-木曜　1日分
-金曜　1日分

参考書籍